Az szja-visszatérítés ajándék sok családnak. Egy felmérésből az derül ki, hogy a pénzügyi tudatos polgárok nagy előszeretettel költik majd a pénzt lakásfelújításra. Aki okos, még többet nyerhet.
A gyermekes családok 23 százaléka tervezte meg, hogy a visszatérített szja-t mire fogja költeni; a legtöbben a lakás felújítását, a meglévő hitelek törlesztését vagy a gyermekekkel kapcsolatos kiadásokat, nyelvtanulás, egyetemi költségek jelölték meg célként, befektetésre csak alig 4 százalékuk fordítaná az összeget - tájékoztatta az Erste Bank december végén ügyfelei körében végzett felmérése eredményéről az MTI-t.
Aki úgy dönt, hogy lakásfelújításra költi a pénzt, annak érdemes átgondolnia az otthonfelújítási támogatás igénybevételét. Ha például mindkét szülő a maximális összegű visszatérítést kapja, akkor ketten összesen 1,6 millió forinthoz jutnak. Erre 1,6 millió forint támogatás jár lakásfelújítás esetén (feltéve persze, ha a többi feltételnek megfelelnek). Ha pedig még hozzátesznek a saját kasszából 1,4 millió forintot, akkor kihasználhatják a maximális támogatást, a 3 millió forintot.
Akinek nincs saját tőkéje, vehet fel lakásfelújítási hitelt, ami szintén támogatott, 3 százalékos kamatú. Így valójában 1,4 millió forint hitellel vagy saját megtakarítással juthat egy család 4,6 milliós felújítási összeghez (ebben persze az szja-visszatérítés is benne van).
A felmérésben szerepel, hogy a megkérdezettek 34 százaléka akkor dönt csak, ha a számláján van az összeg, 25 százalék válaszolta azt, hogy részben tudja mire fogja költeni a pénzt, 10 százalék pedig inkább az aktuális kiadásokra fordítja majd az összeget és nem készít terveket.
A válaszadók 8 százaléka nyilatkozott úgy, hogy nem fog részesülni az adókedvezményből, aminek az oka az év közben érvényesíthető magasabb adókedvezmény is - jegyezték meg. A három vagy több gyermekesek esetében a bruttó átlagkeresetnél markánsan nagyobb jövedelem szükséges ahhoz, hogy egyáltalán befizetendő közteher keletkezzen, így most visszajárjon valamennyi a befizetett szja-ból - tették hozzá.
Az szja-visszatérítés minden forintjának a helyét hajlamosabbak azok előre megkeresni, akiknek valamivel alacsonyabb összeg érkezik rendszeres jóváírásként a számlájukra, míg a nagyobb havi rendszeres jövedelemmel rendelkezők inkább csak a pénz egy részéről találták ki, mire fordítják - mutatott rá a pénzintézet.
A tervezés kérdésében választóvonalat a havi rendszeres megtakarítás megléte jelenti: azok, akik rendszeresen tesznek félre, nagyobb arányban (26 százalék) hajlamosabbak pontosan előre kitalálni, mit kezdenek majd a számlájukra érkező összeggel.
A gyermekekkel kapcsolatos kiadások finanszírozása az szja-visszatérítésből jellemzőbb az alacsonyabb és a közepes havi rendszeres keresettel rendelkező ügyfeleknél, míg azok, akiknek havonta általában több pénz érkezik a számlájára, hajlamosabbak voltak a lakás felújítását, a meglévő hitelek törlesztését, vagy éppen az új kölcsön felvételéhez szükséges önerő megteremtését megjelölni célként.
Az egyszeri állami juttatást a válaszadók alig 4 százaléka fektetné be - a többségük leginkább állampapírba - jelezték a közleményben.